Установлено право граждан и компаний обжаловать включение своих реквизитов в базу данных о мошеннических операциях

Подробности

Создано 29.07.2024

Банком России ведется база данных о подозрительных операциях, в которую банками должны передаваться идентификаторы мошеннических операций, в том числе информацию о получателе денег.

Указанные сведения необходимы для кредитных организаций в целях предотвращения новых зачислений средств на счета злоумышленников.

Процедура подачи в Банк России заявления об исключении сведений из базы данных установлена в связи с внесенными поправками в Закон о национальной платежной системе, которыми усовершенствуется механизм противодействия переводам денег на счета злоумышленников.

Гражданам и компаниям при ошибочном попадании своих реквизитов в базу данных предоставляется право оперативно оспорить это предоставлением соответствующего заявления в любой банк, клиентом которого они являются, или в Банк России, использовав для этого интернет-приемную, выбрав в качестве темы обращения информационную безопасность и тип проблемы. А банк в свою очередь обязан перенаправить обращение клиента в Банк России в течение следующего рабочего дня. В случае, если банк считает, что сведения о его клиенте включены в базу данных необоснованно, то им может быть самостоятельно направлено в Банк России мотивированное заявление.

Заявление рассматривается в течение 15 рабочих дней.

Указание вступает в силу через 10 дней после официального опубликования.

Зарегистрировано в Минюсте России 11 июля 2024 г. Регистрационный № 78796.